二十大報(bào)告輔導(dǎo)百問(wèn) | 如何理解建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度？

　　32.如何理解建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度？

　　習(xí)近平總書(shū)記在黨的二十大報(bào)告中指出，“建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度”。這是深化金融體制改革的重要部署。現(xiàn)代中央銀行制度，是中央銀行為實(shí)現(xiàn)幣值穩(wěn)定、充分就業(yè)、金融穩(wěn)定、國(guó)際收支平衡等任務(wù)而設(shè)計(jì)和實(shí)施的現(xiàn)代貨幣政策框架、金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)體系、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系和國(guó)際金融協(xié)調(diào)合作治理機(jī)制的總和。準(zhǔn)確理解建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度的意義、內(nèi)涵和任務(wù)，有利于在實(shí)踐層面推進(jìn)這一重要改革。

　　第一，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度是新時(shí)代構(gòu)建現(xiàn)代金融體系的重要任務(wù)。一是建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度是現(xiàn)代國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)治理的重要內(nèi)容。在現(xiàn)代信用貨幣體系下，中央銀行對(duì)貨幣管理得好，就能夠發(fā)揮出貨幣更廣范圍更大程度上配置資源的積極作用，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展。相反，如果管理不好，不是出現(xiàn)貨幣超發(fā)導(dǎo)致通貨膨脹和資產(chǎn)泡沫，就是發(fā)生信用收縮，甚至造成經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)。二是建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度助推經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。當(dāng)前我國(guó)已轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，正處于轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換增長(zhǎng)動(dòng)力的關(guān)鍵時(shí)期，需要以現(xiàn)代中央銀行制度作為重要支撐，既支持經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)，又防止發(fā)生嚴(yán)重通貨膨脹或通貨緊縮以及系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，確保我國(guó)社會(huì)主義現(xiàn)代化順利推進(jìn)。三是建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度是應(yīng)對(duì)國(guó)際金融體系變化的必然選擇。國(guó)際上中央銀行制度根據(jù)形勢(shì)和實(shí)踐變化，不斷調(diào)整和充實(shí)新的內(nèi)容，從向政府融資、管理貨幣，逐步發(fā)展到通過(guò)調(diào)節(jié)貨幣和利率維護(hù)幣值穩(wěn)定、重視充分就業(yè)、關(guān)注金融穩(wěn)定和國(guó)際協(xié)調(diào)合作等。在世界百年未有之大變局的背景下，要立足中國(guó)國(guó)情，加快建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度，主動(dòng)應(yīng)對(duì)國(guó)際中央銀行制度的演變和經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的變化。

　　第二，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度是實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代金融政策體系服務(wù)功能的需要。一是健全現(xiàn)代貨幣政策框架。貨幣政策以幣值穩(wěn)定為首要目標(biāo)，更加重視充分就業(yè)。中央銀行要實(shí)現(xiàn)幣值穩(wěn)定目標(biāo)，要以市場(chǎng)化方式對(duì)銀行體系貨幣創(chuàng)造行為進(jìn)行調(diào)控，保持資產(chǎn)負(fù)債表的健康可持續(xù)，必須實(shí)行獨(dú)立的中央銀行財(cái)務(wù)預(yù)算管理制度，防止財(cái)政赤字貨幣化。二是建設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)體系。金融基礎(chǔ)設(shè)施是中央銀行實(shí)現(xiàn)目標(biāo)任務(wù)的重要支撐，通過(guò)統(tǒng)籌規(guī)劃金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)、反洗錢以及金融市場(chǎng)登記托管、清算結(jié)算、支付、征信等金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推動(dòng)境內(nèi)外各類金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通。三是構(gòu)建系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系。中央銀行必須在事前事中事后全過(guò)程切實(shí)履行防控系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任。健全宏觀審慎管理體系，強(qiáng)化金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，對(duì)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任進(jìn)行嚴(yán)肅追究和懲戒。四是完善國(guó)際金融協(xié)調(diào)合作治理機(jī)制。推動(dòng)國(guó)際貨幣體系和金融監(jiān)管改革，推進(jìn)金融雙向開(kāi)放。

　　第三，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度的重大任務(wù)。一是完善貨幣供應(yīng)調(diào)控機(jī)制。完善中央銀行調(diào)節(jié)銀行貨幣創(chuàng)造的流動(dòng)性、資本和利率約束的長(zhǎng)效機(jī)制，保持貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速與反映潛在產(chǎn)出的名義國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增速基本匹配。增強(qiáng)貨幣政策操作的規(guī)則性和透明度，建立制度化的貨幣政策溝通機(jī)制，有效管理和引導(dǎo)預(yù)期。二是構(gòu)建金融有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的體制機(jī)制。在宏觀層面搞好跨周期政策設(shè)計(jì)，以現(xiàn)代化的貨幣管理促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。在微觀層面引入激勵(lì)相容機(jī)制，創(chuàng)新結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，打通金融向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的傳導(dǎo)。三是建立現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系。按照市場(chǎng)化、法治化、國(guó)際化原則，健全具有高度適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力、普惠性的現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系。要以強(qiáng)化公司治理為核心，深化國(guó)有商業(yè)銀行改革，更好服務(wù)中小微企業(yè)。支持中小銀行和農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，形成各類銀行公平競(jìng)爭(zhēng)的銀行體系結(jié)構(gòu)。改革優(yōu)化政策性金融。四是推進(jìn)金融雙向開(kāi)放。提高參與國(guó)際金融治理能力，積極參與國(guó)際金融規(guī)則制定，加強(qiáng)與國(guó)際組織合作，推動(dòng)建立多元、穩(wěn)定的國(guó)際貨幣體系。五是健全金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、預(yù)警、處置、問(wèn)責(zé)制度體系。維護(hù)金融安全，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線。

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